Ya hemos comentado las distintas alternativas que existen en Colombia para ahorrar con las cuentas en dólares. Ahora es momento de analizar que opciones existen para invertir dólares 100% online como pueden ser acciones o ETF.
Índice de contenido
¿Es bueno invertir en dólares hoy en Colombia?
Si bien los especialistas dicen que todo dependerá del contexto internacional y local, lo interesante de este tipo de productos con mayor riesgo, pero que pueden ofrecernos rendimientos más atractivos. Entonces, ¿es bueno invertir en dólares?
Si te interesa un crecimiento patrimonial y tienes objetivos a largo plazo, y en moneda extranjera, este tipo de inversiones pueden ser un instrumento interesante, aunque es importante mencionar que se necesita cierto conocimiento del mercado, o tener un asesor que te ayude a elegir el producto financiero que se adapta a tu perfil de riesgo.
¿En qué invertir cuando el dólar sube?
Quienes están interesados en este tipo de estrategias se suelen preguntar ¿en qué invertir dólares hoy?
Básicamente para quienes empiezan en este mundo de las inversiones tienen opciones, acciones, bonos y fondos de inversión en dólares, o los ETFs, que son instrumentos que otorgan al inversionista una exposición a portafolios diversificados de renta variable o fija, pero se asume un mayor riesgo de mercado y comisiones.
Es una alternativa para perfiles con horizontes de largo plazo y mayor sofisticación, pero no entrega liquidez inmediata.
Hoy desde Colombia se pueden comprar acciones en dólares y ETF internacionales de sectores como tecnología, empresas de salud, de empresas del sector financiero, aerolíneas, inmobiliarias.
Recuerda que las compras se hacen en pesos colombianos, pero internamente la bolsa hace una conversión a dólares: si sube la divisa, hay beneficios, si baja, tenemos menos beneficio.
Fondos de inversión en dólares: La opción tradicional
Si bien muchos colombianos que tienen la capacidad para hacerlo, prefieren comprar y ahorrar en dólares para protegerse de la inflación, es bueno diversificar y separar aunque sea un pequeña porción de esas divisas e invertirlas, por ejemplo en un fondo en dólares.
Opciones para invertir en dólares con Bancolombia
Una de las modalidades más conocidas es invertir en dólares en Bancolombia. A través de el FCI Renta Liquidez Dólares administrado por Valores Bancolombia, puedes proteger tu dinero de los cambios en el precio de la divisa estadounidense.
Este fondo invierte en activos hechos en dólares (bonos, ETFs y otros instrumentos) lo que permite beneficiarse de la variación en el valor de esa moneda sin necesidad de comprar ni guardar USD en efectivo con la ventaja que se puede sacar la plata cuando quiera.
Alternativas de inversión dolarizada en Davivienda
Otra opción que existe en el mercado colombiano es la inversión en dólares en Davivienda a través del FIC Liquidez Dólar en donde la rentabilidad dependerá principalmente del comportamiento del dólar vs el peso colombiano.
Este FCI ofrece liquidez, a más tardar dentro de los tres días hábiles siguientes a la fecha en la que entra en vigencia la orden de retiro.
¿Cómo invertir dólares en la bolsa de valores y acciones internacionales?
Hoy es posible invertir en acciones en dólares a través de la Bolsa de Valores a través de empresas que ofrecen este tipo de productos financieros 100% online, según tu perfil de riesgo y tu capacidad económica.
Lo primero que tenemos que decir es que existen distintas alternativas en función de la experiencia, el perfil de riesgo y también el capital que tengas disponible para invertir. Veamos algunas opciones que se ofrecen para invertir dólares en la bolsa.
Para los que quieren invertir de forma directa, fácil y segura 100% online:
- a2censo: La plataforma de inversión colaborativa de empresas (equity crowdfunding) con oportunidades desde $200.000.
- Grupo Bancolombia capital: Con eTrading Bancolombia puedes acceder a la información del mercado tiempo real sin costo adicional.
- Davivienda corredores: Ofrece operaciones desde $1.000.000 con bajo costo de comisión. Visualizar información completa y en tiempo real y realizar estudios de análisis técnico, con gráficos del comportamiento de las acciones.
- trii: Fintech colombiana sin mínimos de inversión y de bajo costo en la que tú tomas las decisiones.
- tyba: Una aplicación para invertir en fondos o portafolios de inversión.
Para los que tienen un poco más de experiencia y te interesa comprar y vender acciones, desde cualquier lugar y en cualquier momento a través de e-trading a través de Sociedades Comisionistas de Bolsa:
- Credicorp Capital E-trading.
Para los que buscan acompañamiento profesional se puede acceder a las Sociedades Comisionistas de Bolsa (SCB), sociedades anónimas que tienen como objeto el desarrollo del contrato de comisión para la compraventa de valores en la Bolsa de la cual son miembros, las cuáles se encuentran sujetas a la inspección y vigilancia de la Superintendencia Financiera de Colombia:
- Acciones y Valores S.A.
- Alianza Valores S.A.
- Aval Casa de Bolsa S.A
- BBVA – Valores Colombia S.A.
- BTG Pactual S.A. Comisionista de Bolsa
- Cibest Capital
- Compass Group S.A. Comisionista de Bolsa
- Corredores Davivienda S.A. Comisionista de Bolsa
- Credicorp Capital
- Itaú Comisionista de Bolsa S.A.
- Scotia Securities (Colombia) S.A.
- Servivalores GNB Sudameris S.A. Comisionista de Bolsa
- Skandia Valores S.A. Sociedad Comisionista de Bolsa
- Progresión
¿Qué es el Mercado Global Colombiano (MGC) para invertir en pesos a dólares?
El Mercado Global Colombiano (MGC) es un sistema de cotización de valores extranjeros que BVC pone a disposición del público general para habilitar la posibilidad de comprar y vender valores extranjeros listados en mercados internacionales, a través de una Sociedad Comisionista de Bolsa (SCB) local y bajo la infraestructura del mercado de Renta Variable colombiano.
Es importante mencionar que todas las operaciones en el MGC se realizan en pesos a través de una SCB local y la negociación se realiza a través de una rueda independiente, bajo las reglas de negociación y horarios aplicables al mercado local.
El proceso de compensación y liquidación es realizado a través de la Cámara de Riesgo (CRCC) y el Depósito de Valores (DVL), siguiendo el ciclo de liquidación local.
Este mercado le permite a los inversionistas tener acceso directo a valores internacionales a través del mercado local, sin necesidad de tener que abrir cuentas de trading y de custodia en el extranjero, lo cual genera una disminución de costos.
Fintech y Apps internacionales desde Colombia
Tal como mocionábamos antes, además de trii, son conocidas otras apps como Hapi donde puedes comprar acciones y ETFs de la bolsa de Estados Unidos en dólares desde Latinoamérica.
También XTB con comisiones bajas o del 0% en acciones y ETFs para ciertos volúmenes o eToro, una plataforma de inversión social que facilita el comercio de activos globales y acciones fraccionadas en dólares.
Si buscas otras apps y fintech que se dedican a la invertir dólares desde Colombia. Te recomendamos consultar por ejemplo en la web de Colombia Fintech aquellas empresas que hoy ofrecen este servicio y se encuentran habilitadas para este tipo de actividades.
No solo busca aquellas en las cuales puedas ahorrar en moneda extranjera, sino en las que te permiten conseguir una rentabilidad para tu dinero, ya sea en fondos de inversión como en la compra de acciones.
¿En qué invertir según tu capital?
| Capital Disponible | Instrumento Recomendado | Nivel de Riesgo | Tipo de Acceso en Colombia |
|---|---|---|---|
| Desde $1 a $50 USD | Acciones fraccionadas o ETFs | Moderado / Alto | Apps Fintech locales o reguladas internacionalmente. |
| Desde $100 a $500 USD | Dólares digitales / Stablecoins reguladas | Bajo / Moderado | Plataformas de intercambio (exchanges) o billeteras globales. |
| De $1.000 USD en adelante | Fondos de Inversión Colectiva (FICs) | Variable | Fiduciarias de la banca tradicional (Bancolombia, Davivienda, etc.). |
¿Cómo puedo invertir pesos colombianos a dólares de forma legal?
En primer lugar tenemos que decir que que para invertir pesos colombianos a dólares de forma legal es fundamental hacerlo a través de entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) o plataformas internacionales reguladas.
Puedes elegir entre entidades financieras locales como bancos y comisionistas que ofrecen Fondos de Inversión Colectiva (FIC) que es una buena alternativa para comenzar sin tanto riesgo.
Una vez que vayas adquiriendo experiencia y patrimonio podrás elegir otras alternativas que conllevan mayor riesgo y rentabilidades más atractivas.
¿Se puede abrir un fondo en dólares directamente en Bancolombia?
Sí, es posible invertir en fondos indexados o de valorización en dólares de forma directa en Bancolombia a través de alternativas como el Fondo Renta Liquidez Dólares de Valores Bancolombia o opciones de Bancolombia Inversiones.
¿Qué riesgos tiene invertir en dólares cuando la TRM está muy alta?
Nuestros lectores nos preguntan ¿en qué invertir cuando el dólar sube?
Tenemos que decir que invertir en dólares cuando la TRM (Tasa Representativa del Mercado) está muy alta tiene el riesgo principal de que el precio del dólar baje y pierdas dinero al momento de volver a cambiarlo a tu moneda local.